Qu’est-ce que le portefeuille Boglehead

Le portefeuille Boglehead traite d’une philosophie d’investissement, ou plutôt d’une manière simple et simple d’investir, adaptée à tout investisseur et attribuée à John Bogle, créateur du gestionnaire du groupe Vanguard.

Le portefeuille boglehead est basé sur des fonds indiciels, qui visent à répliquer le comportement d’un actif, de sorte que ces fonds indiciels obtiendront pratiquement le même rendement que le marché qu’ils répliquent, à la fois pour le meilleur et pour le pire.

Le portefeuille boglehead a émergé après qu’une réalité évidente se soit confirmée: la grande majorité des fonds d’investissement traditionnels (gestion active caractérisée par le fait que l’objectif du gestionnaire est de battre le marché de référence) n’ont pas atteint leurs objectifs à long terme, de sorte qu’il a finalement été dans un investissement coûteux en termes de commissions et de dépenses et ne pouvait pas faire mieux que le marché lui-même.

À la suite de cette prémisse, John Bogle a pensé qu’une autre stratégie d’investissement alternative devait être créée, telle que la réplication des mouvements à la hausse et à la baisse du marché, d’où le concept de gestion passive ou indexée, qui permet non seulement d’obtenir de meilleurs résultats à long terme. rendements à terme que la gestion active, mais a également des dépenses et des commissions inférieures.

La philosophie Boglehead

La philosophie du portefeuille Boglehead pourrait se résumer en 3 éléments:

– Il s’agit d’un investissement à long terme, c’est-à-dire que l’horizon temporel n’est ni à court ni à moyen terme, car de cette manière le «bruit» du marché est évité et vous bénéficiez du fait que la Bourse gagne toujours à long terme terme.

– Réduction des coûts, dépenses et commissions. Contrairement à la gestion active où le travail du gérant en termes d’analyse, de sélection de titres et de suivi est payant, dans la gestion passive tout est automatisé, donc moins de travail de la part du gérant, d’où ce type d’investissement ne nécessite pas autant de dépenses ou de commissions.

– Analyse rationnelle contre les émotions. Précisément parce qu’il s’agit d’un style d’investissement automatisé dans lequel le gestionnaire n’a pas à réfléchir ni à prendre de décisions, mais seulement à reproduire la composition du marché qu’il souhaite imiter, on peut dire qu’un grand avantage est que l’investissement n’est pas soumis à ou dépendant de la compétence ou de la capacité du gestionnaire ou que ses sentiments ou ses émotions obscurcissent sa capacité rationnelle.

Composition et structure du portefeuille Boglehead

Un portefeuille d’investissement Boglehead est composé de fonds indiciels où le capital apporté par chaque participant est destiné à un investissement à long terme en reproduisant un marché.

Une manière traditionnelle de mener à bien ce processus consiste à utiliser des conseillers robots, qui sont une sorte de gestionnaire automatique, une révolution dans le monde de l’investissement passif et qui a atterri en Espagne en 2016 avec Indexa Capital.

Le portefeuille Boglehead est généralement composé d’actions et d’obligations. L’idée est que les actions offrent des rendements plus élevés à long terme et que les obligations parviennent à compenser le risque et la volatilité que présentent parfois les actions.

Par conséquent, à long terme, les actions offrent des rendements plus élevés (et un risque et une volatilité plus élevés), tandis que les obligations offrent moins de risque et moins de volatilité, mais en échange d’un potentiel de profit moindre.

L’idée de base est alors que ce type de portefeuille est composé de plusieurs fonds indiciels à très faibles commissions, structurés en deux blocs (l’un de revenu variable et l’autre de revenu fixe) pondérés en fonction de l’âge de l’investisseur ou du niveau de risque qu’ils veulent assumer.

Cela implique qu’il est important de savoir à quel pourcentage diviser le portefeuille, c’est-à-dire quel pourcentage est destiné à investir en actions et quel pourcentage est destiné à investir en obligations.

Il n’y a pas de règle prédéterminée à cet égard, mais une méthode qui tend à être utilisée pour savoir combien attribuer aux actions serait la formule suivante:

100 – âge = pourcentage à allouer à l’investissement en actions

Par exemple, un investisseur de 40 ans devrait consacrer 60 % de son capital à investir en actions et 40 % en obligations (100 – 40 = 60).

Comme on peut le voir, la part des obligations ou des titres à revenu fixe est destinée à croître au fur et à mesure que l’investisseur vieillit au fil des ans afin qu’il n’y ait pas de mauvaises surprises à un certain âge et qu’il n’ait pas le temps de réagir et de compenser. D’autre part, la part d’actions ou de revenu variable a pour objectif de faire fructifier l’investissement tant que l’investisseur est jeune, en profitant de tout le potentiel de croissance des marchés. De cette façon, plus de risque est assumé lorsque vous avez plus d’années devant vous, et le risque est réduit à mesure que vous approchez de l’âge de la retraite.

L’importance des intérêts composés

Les intérêts composés jouent un rôle crucial dans ce type d’investissement. L’ intérêt composé consiste simplement à réinvestir les bénéfices obtenus.

Par exemple, si un investisseur investit 1 000 euros à un taux d’intérêt annuel de 6 %, la première année il obtiendra 60 euros, ce qui viendra s’ajouter au capital initial de l’investissement, qui était de 1 000 euros, de sorte que la deuxième année le le capital investi n’est plus de 1 000 euros mais de 1 060 euros, ce qui implique que le second gagne 6 % de 1 060 euros, soit 63,6 euros et ainsi de suite chaque année.

Par conséquent, les intérêts composés nous permettent d’augmenter le capital que nous avons investi chaque année, de sorte qu’à long terme, les bénéfices sont exponentiellement plus importants.

Vous pouvez utiliser ce calculateur d’intérêts composés pour savoir combien vous pourriez économiser année après année.

Avantages d’un portefeuille Boglehead

  • Il a peu de dépenses et les fonds indiciels qui le composent ont des commissions peu élevées (jusqu’à deux et trois fois moins que les fonds gérés activement).
  • Diversification. Grâce à un investissement bien réparti par zones géographiques et secteurs, un portefeuille diversifié est réalisé, ce qui minimise encore plus les risques.
  • Automatique. Vous évitez d’avoir à réfléchir et à prendre des décisions, lors de la réplication du marché vous n’avez rien à faire, juste un rééquilibrage pour que le portefeuille ait la même composition que l’indice qu’il réplique.
  • Fiscalement, cela présente des avantages. Il n’est pas imposé tant que le participant n’a pas remboursé son capital et à ce moment-là il n’est imposé que sur les bénéfices obtenus, de sorte qu’il n’est pas imposé sur les apports ou les transferts.
  • Simplicité. Cela ne nécessite vraiment aucun raisonnement complexe.
  • Pertinence. Il convient à tous les types d’investisseurs-
  • Évitez le bruit. En ayant un horizon temporel à long terme, on évite les bruits de marché à court terme (baisses, volatilité, fluctuations brusques typiques de la spéculation).
Comment sont déclarés les bénéfices de la bourse ou du trading?

Comment sont déclarés les bénéfices de la bourse ou du trading?

Comment sont déclarés les bénéfices de la bourse ou du trading? !! Toutes nos félicitations!! Vous avez réussi le plus ...
Lire plus
Qu'est-ce qu'un trader Forex? Le guide du trading sur le marché des changes

Qu’est-ce qu’un trader Forex? Le guide du trading sur le marché des changes

Qu'est-ce qu'un trader Forex? Le guide ultime du trading sur le marché Forex Si vous vous êtes déjà demandé ce ...
Lire plus
Qu'est-ce que la gestion passive: avantages et inconvénients

Qu’est-ce que la gestion passive: avantages et inconvénients

La gestion passive l' emporte progressivement sur la gestion active. Il y a encore beaucoup de différence entre une option ...
Lire plus
Qu'est-ce qu'un Day Trader? Guide du débutant

Qu’est-ce qu’un Day Trader? Guide du débutant

Les Day Traders sont les investisseurs qui réalisent leurs opérations en bourse à court terme. Ce sont ceux qui achètent ...
Lire plus
Comment investir dans l'IBEX 35 depuis chez soi | étapes et conseils

Comment investir dans l’IBEX 35 depuis chez soi | étapes et conseils

Comme nous l'avons vu précédemment, l' IBEX 35 est le principal indice boursier du marché boursier espagnol et reflète les ...
Lire plus
Régimes de retraite indexés, lequel est le meilleur?

Régimes de retraite indexés, lequel est le meilleur?

Aujourd'hui, avoir le meilleur régime de retraite est pratiquement obligatoire, tout comme la situation des retraites en Espagne.L'avenir qui nous ...
Lire plus
Qu'est-ce qu'un simulateur d'actions?

Qu’est-ce qu’un simulateur d’actions?

Savoir investir en bourse est une compétence financière importante. Cependant, il peut être intimidant de plonger dans le monde des ...
Lire plus
Principales stratégies d'investissement

Principales stratégies d’investissement

Nous allons voir une série de stratégies de trading qui sont intéressantes, d'une part, pour la simplicité de leur mécanique ...
Lire plus
Les meilleurs simulateurs boursiers et de trading

Les meilleurs simulateurs boursiers et de trading

Une fois que vous vous êtes formé grâce à des cours spécialisés et que vous avez été conseillé sur le ...
Lire plus
La liberté financière: qu'est-ce que c'est et comment l'atteindre

La liberté financière: qu’est-ce que c’est et comment l’atteindre

La liberté financière est la capacité d'une personne à pouvoir vivre du rendement de ses investissements ou des revenus de ...
Lire plus
Qu'est-ce que la négociation d'actions

Qu’est-ce que la négociation d’actions

Qu'est-ce que la négociation d'actions Le trading d' actions est une activité qui a gagné en popularité et qui permet ...
Lire plus
Comment apprendre le trading Forex à partir de zéro

Comment apprendre le trading Forex à partir de zéro

Si vous avez entendu parler du forex et pensez que cela pourrait être une opportunité de gagner de l'argent, vous ...
Lire plus
Qu'est-ce que le trading social? - Avantages et inconvénients du Social Trading

Qu’est-ce que le trading social? – Avantages et inconvénients du Social Trading

Qu'est-ce que le trading social? - Avantages et inconvénients du Social Trading Le Social Trading est une pratique devenue très ...
Lire plus
Consejos para mantener SOLVENTE tu operativa de TRADING

7 conseils pour garder vos opérations solvables | Conseils commerciaux

7 conseils pour garder vos opérations solvables | Conseils commerciaux Le trading et la bourse c'est 90% de tête et ...
Lire plus
Qu'est-ce que le swing trading? Guide du débutant

Qu’est-ce que le swing trading? Guide du débutant

Le Swing Trading est un style ou une manière d'opérer, à court ou moyen terme, sur les marchés financiers, que ...
Lire plus
Comment investir sur le Forex? conseils pour les débutants

Comment investir sur le Forex? conseils pour les débutants

Forex (du nom de son abréviation pour Foreign Exchange -FX) est le marché mondial où les devises sont échangées. Nous ...
Lire plus
Qu'est-ce que l'effet de levier dans le trading?

Qu’est-ce que l’effet de levier dans le trading?

L'effet de levier est l'un des outils les plus puissants du trading. Vous pouvez l'utiliser pour profiter de petites fluctuations ...
Lire plus
Les principaux avantages du trading

Les principaux avantages du trading

Le trading est un excellent passe-temps pour passer votre temps libre. Le trading est un mode de vie, mais ce ...
Lire plus
Que sont les liens unitaires?

Que sont les liens unitaires?

Il est très probable que vous ayez entendu parler de Unit Linked mais que vous ne sachiez pas en quoi ...
Lire plus
Meilleures cartes de débit sans commissions et gratuites

Meilleures cartes de débit sans commissions et gratuites

Chez Fondosindexados.net, nous nous soucions de votre épargne. En plus de vous montrer la meilleure façon d'investir votre argent pour ...
Lire plus
La théorie du cygne noir Qu'est-ce que c'est?

La théorie du cygne noir Qu’est-ce que c’est?

Dans des conditions normales, les marchés évoluent "autour" d'une moyenne et lorsque le mouvement se produit en dehors de ladite ...
Lire plus
Qu'est-ce que le Défi et comment ça marche?

Qu’est-ce que le Défi et comment ça marche?

La nature décentralisée des crypto-monnaies a toujours été l'un de ses principaux arguments de vente, mais ce n'est qu'avec le ...
Lire plus
Qu'est-ce que le trading social

Qu’est-ce que le trading social

Le trading est un métier qui demande beaucoup de temps et d'attention . Et comme nous n'avons pas toujours la ...
Lire plus
Jeux pour gagner de l'argent: Une nouvelle façon de gagner de l'argent pendant que vous jouez.

Jeux pour gagner de l’argent: Une nouvelle façon de gagner de l’argent pendant que vous jouez.

Jeux pour gagner de l'argent: Une nouvelle façon de gagner de l'argent pendant que vous jouez. La plupart de nos ...
Lire plus
Qu'est-ce que le marché des changes et comment fonctionne-t-il? - Conseils de trading Forex

Qu’est-ce que le marché des changes et comment fonctionne-t-il? – Conseils de trading Forex

Qu'est-ce que le marché des changes et comment fonctionne-t-il? - Conseils de trading Forex Pour beaucoup de gens, le marché ...
Lire plus
Qu'est-ce que l'effet de levier

Qu’est-ce que l’effet de levier

L'effet de levier financier signifie essentiellement investir en utilisant plus d'argent que ce dont vous disposez. Grâce à l'effet de ...
Lire plus
¿Cómo ser un trader RENTABLE y CONSISTENTE? | Clase con GABRIEL FERNÁNDEZ-ÁLAVA

Comment être un trader rentable

Être un trader rentable est l'objectif de toute personne qui souhaite se consacrer au monde des investissements. Et il ne ...
Lire plus
Naga: Opinion et analyse du courtier

Naga: Opinion et analyse du courtier

Chaque jour, le nombre de personnes en Espagne et dans toute la Communauté européenne augmente qui utilise NAGA comme un ...
Lire plus
Que sont les fonds de placement garanti

Que sont les fonds de placement garanti

Les fonds de placement garantis sont une classe très spécifique de véhicules d'investissement dont la principale caractéristique est d'assurer le ...
Lire plus
Dogecoin est-il un bon investissement en 2022?

Dogecoin est-il un bon investissement en 2022?

La valeur de Bitcoin a monté en flèche ces dernières années, ce qui a incité de nombreuses personnes à envisager ...
Lire plus
Les meilleures plateformes de trading pour commencer à trader

Les meilleures plateformes de trading pour commencer à trader

Les plateformes de trading sont un support indispensable pour opérer dans le monde du trading. Ils sont l' outil de ...
Lire plus
MSCI World Index: qu'est-ce que c'est et comment y investir

MSCI World Index: qu’est-ce que c’est et comment y investir

L' indice MSCI World est un indice boursier préparé par la société MSCI et a été créé en 1970 comme ...
Lire plus
Comment épargner pour la retraite petit à petit et sans effort

Comment épargner pour la retraite petit à petit et sans effort

En vieillissant, nous commençons à penser de plus en plus au moment de la retraite, un moment souhaité par beaucoup ...
Lire plus
Comment fonctionne le commerce

Comment fonctionne le commerce

Comment fonctionne le commerce. Bien que le trading puisse être une opportunité de gagner de l'argent, il comporte également des ...
Lire plus
Top 5 des livres de trading

Top 5 des livres de trading

Maintenant que l'été est arrivé, c'est le bon moment pour approfondir vos connaissances sur le trading. Dans cet article, Jordi ...
Lire plus
7 erreurs du trader débutant

7 erreurs du trader débutant

Les 7 erreurs les plus courantes des traders débutants sont: Les gens pensent "c'est facile" Les gens pensent "je vais ...
Lire plus
Les mythes les plus importants du trading

Les mythes les plus importants du trading

Les mythes les plus importants du trading Comme toute activité relativement nouvelle et non sans risque, le trading est entouré ...
Lire plus
Compte d'épargne pour enfants, y a-t-il quelque chose de mieux?

Compte d’épargne pour enfants, y a-t-il quelque chose de mieux?

Créer un compte épargne pour enfant quand on a un enfant est quelque chose de très courant et que beaucoup ...
Lire plus
Indices boursiers: quels sont-ils et quels sont les principaux?

Indices boursiers: quels sont-ils et quels sont les principaux?

Que sont les indices boursiers Un indice boursier est un indicateur du marché boursier qui agit comme un baromètre et ...
Lire plus
Où investir de l'argent en toute sécurité

Où investir de l’argent en toute sécurité

Le fait est le suivant: vous avez des économies et vous voulez savoir où investir de l'argent en toute sécurité, ...
Lire plus
Les différences entre les options binaires et le Forex

Les différences entre les options binaires et le Forex

Avant de réaliser nos opérations financières, il est important de savoir comment fonctionnent les marchés des changes et comment trader ...
Lire plus
SOCIAL TRADING con SERGI PICANYOL (Clase 1)

Introduction au trading social

Le trading social consiste à opérer publiquement afin que les gens puissent voir vos opérations. Ce modèle d'investissement vous permet ...
Lire plus
Qu'est-ce qu'un ETF à effet de levier

Qu’est-ce qu’un ETF à effet de levier

Si vous recherchez et analysez le marché boursier, il y a de fortes chances que vous ayez rencontré quelque chose ...
Lire plus
Quoi de plus rentable? Trading VS Holding

Quoi de plus rentable? Trading VS Holding

Bonjour Trader ! Aujourd'hui, nous allons comparer deux manières très différentes d'investir en bourse. Le day-trading et le hold trading ...
Lire plus
Les cinq avantages de vivre du trading

Les cinq avantages de vivre du trading

Récemment, le commerce et le monde financier sont devenus à la mode et populaires parmi la population. Cette pratique financière ...
Lire plus
Qu'est-ce qu'un PIP dans le trading?

Qu’est-ce qu’un PIP dans le trading?

Tous les humains se posent les mêmes questions: Qui sommes-nous? D'où nous venons? et Qu'est-ce qu'un PIP? Eh bien, peut-être ...
Lire plus
Qu'est-ce que l'analyse technique en trading?

Qu’est-ce que l’analyse technique en trading?

Avant d'envisager d'opérer sur les marchés financiers, nous devons étudier comment les données évoluent, quelles sont les tendances, quels sont ...
Lire plus
Qu'est-ce que l'IBEX 35 et comment ça marche?

Qu’est-ce que l’IBEX 35 et comment ça marche?

Il existe quatre bourses en Espagne: Madrid, Barcelone, Bilbao et Valence. Tous sont gérés et administrés par la société Bolsa ...
Lire plus
Qu'est-ce qu'un fonds d'urgence et les avantages d'en avoir un

Qu’est-ce qu’un fonds d’urgence et les avantages d’en avoir un

Un fonds d'urgence est un montant pécuniaire, de l'argent, qui sert de réserve économique contre des événements imprévus graves. Et ...
Lire plus
Qu'est-ce que le testament de vie

Qu’est-ce que le testament de vie

Le testament de vie, également connu sous le nom de testament de directive anticipée, est un document dans lequel une ...
Lire plus
Qu'est-ce que le scalping? Guide du débutant

Qu’est-ce que le scalping? Guide du débutant

Le scalping est une méthode de trading à très court terme. Un trader qui ouvre des positions (achat) en utilisant ...
Lire plus
Outils de base pour entrer dans le sac

Outils de base pour entrer dans le sac

Billets. C'est un terme que nous associons à la culture. Ils sont indispensables si nous voulons aller au cinéma, au ...
Lire plus
eToro: Avis et analyse de ce courtier de renom

eToro: Avis et analyse de ce courtier de renom

Aujourd'hui, eToro est l'un des courtiers en actions et des courtiers en devises les plus connus au monde, ce qui ...
Lire plus
¿Qué es el TRADING? | TRADING TIPS

Les meilleures heures pour trader

Dans cet article, nous parlerons des meilleurs moments pour trader. Le trading de jour n'est pas la même chose que ...
Lire plus
Trading: Los 5 mejores mercados financieros para operar en 2020

Les 5 marchés préférés des commerçants

Préparez votre panier car aujourd'hui c'est l'heure d'aller au marché. Mais non. Vous n'allez pas acheter de la viande ou ...
Lire plus
Que sont les PIAS et comment fonctionnent-ils: Principaux avantages

Que sont les PIAS et comment fonctionnent-ils: Principaux avantages

Il est très probable que vous ayez entendu parler de PIAS mais que vous n'ayez jamais su en quoi ils ...
Lire plus
Plan d'amis des Finizens

Plan d’amis des Finizens

Nous vous en avons déjà parlé dans notre article d'opinion Finizens et nous vous avons dit que nous pensons que ...
Lire plus
Que sont les hypothèques multidevises

Que sont les hypothèques multidevises

Si vous envisagez l'option de contracter un crédit immobilier, soit parce que vous allez acheter votre premier logement, soit parce ...
Lire plus
Quels sont les dividendes distribués par une société

Quels sont les dividendes distribués par une société

Les dividendes sont une partie ou une partie des avantages et bénéfices qu'une entreprise a obtenus et qu'elle décide de ...
Lire plus
Meilleur investissement à long terme

Meilleur investissement à long terme

Il est probable que vous disposiez d'un capital important et que vous recherchiez le meilleur investissement à long terme, un ...
Lire plus

Deja un comentario