Qu’est-ce que l’effet de levier

L’effet de levier financier signifie essentiellement investir en utilisant plus d’argent que ce dont vous disposez.

Grâce à l’effet de levier financier et à la possibilité d’ investir avec plus d’argent, un rendement plus élevé peut être obtenu, mais si cela tourne mal, les pertes seront également considérablement plus élevées.

Par conséquent, comme nous investissons avec un capital plus important, les profits ou les pertes économiques seront proportionnels audit capital, obtenant, selon le cas, un plus grand profit ou une plus grande perte.

Comment le levier financier est-il calculé?

Des mesures fractionnaires sont utilisées, par conséquent, si un effet de levier de 1:3 est dit, cela signifie que pour chaque euro de notre capital investi, nous avons effectivement investi trois euros (un des nôtres et deux autres empruntés).

La formule mathématique consisterait à diviser la valeur de l’investissement entre les ressources propres investies.

Exemple: Vous pouvez investir 10 000 euros de votre capital mais la valeur totale de l’investissement est de 100 000 euros. En appliquant la formule mathématique, nous avons un effet de levier de 1:10.

Avantages du levier financier

L’effet de levier financier présente plusieurs avantages, mais les plus remarquables sont:

  • Moins de capital est nécessaire pour faire l’investissement.
  • En ayant besoin de moins d’argent, vous pouvez vous diversifier sur plus de marchés.
  • Si l’opération se passe bien, les profits sont sensiblement plus élevés.
  • Vous pouvez investir à la hausse et à la baisse en profitant des deux directions du marché.
  • L’effet de levier peut aider à investir sur certaines opérations ou actifs qui, en raison de leur valeur élevée, limiteraient notre accès à l’investissement.

Le risque de levier financier

Tout comme son avantage est d’augmenter les bénéfices en utilisant moins de fonds propres, son principal risque est que si l’investissement échoue, les pertes seront également plus importantes.

Ainsi, utiliser un levier financier est une opération à haut risque qui peut multiplier les profits, mais aussi les pertes. C’est pourquoi il n’est utilisé que pour effectuer des opérations d’investissement à court terme et spéculatives. En revanche, elles ne sont généralement pas réalisées sur le long terme en raison du coût élevé des intérêts lors de l’exploitation.

Façons d’investir avec un effet de levier financier

On peut énumérer deux manières d’investir avec effet de levier principalement:

recourir à la dette

De cette façon, plus de capital est disponible en raison de l’argent que nous avons emprunté.

Mais il faut garder à l’esprit qu’avec cette ressource, des intérêts doivent être payés pour l’argent emprunté et cela doit être pris en compte en vue du rendement final, car il devra être soustrait du bénéfice obtenu ou, le cas échéant, ajouté aux pertes subies.

Il convient de ne pas confondre effet de levier financier avec endettement et obtention de crédit ordinaire, puisque dans le premier cas ce qui est recherché est d’obtenir un rendement positif sur l’argent obtenu, alors que le but est d’obtenir de l’argent en utilisant de l’argent qui n’est pas le nôtre..

Utiliser des dérivés financiers

Grâce à ces actifs financiers, vous pouvez investir de manière à effet de levier pratiquement sur la plupart des marchés.

Effet de levier financier via les produits dérivés

Les dérivés sont des instruments financiers qui n’ont pas de valeur en eux-mêmes et sont directement liés à des actifs financiers qui ont de la valeur et dont le prix fluctue.

Ce sont des contrats à terme et leur prix dépend de la valeur des autres actifs (sous-jacents).

Ses deux principales caractéristiques sont:

  • Ils ont un effet de levier implicite, de sorte que beaucoup de capital n’est pas nécessaire, avec peu d’argent, vous pouvez investir dans l’actif sous-jacent.
  • La plupart sont réglés à une date ultérieure.
  • Ils permettent de profiter des deux directions du marché, haussière et baissière, afin que nous puissions investir à la hausse (longs) et à la baisse (shorts), en profitant de la direction du marché.

Les dérivés sont principalement utilisés pour deux fonctions:

1) Couverture: pour réduire ou éliminer le risque autant que possible dans un investissement. Par exemple, nous avons acheté des actions d’une société américaine et elles sont cotées en dollars. Pour compenser le risque de change, vous pouvez ouvrir des shorts en dollar, de cette façon, nous sommes couverts contre les fluctuations de l’euro/dollar.

2) Spéculation: investir directement dans un actif à court terme. Par exemple, si nous pensons que l’or va baisser, nous pouvons prendre une position courte et plus le prix de l’or baisse, plus nous gagnerons d’argent. Un autre exemple serait avec les indices boursiers. Si on veut profiter de la hausse de l’Ibex 35, on n’achète pas l’indice, dont le coût serait très élevé, on va simplement long et, grâce à l’effet de levier, on n’aura besoin que d’une petite somme d’argent.

Comment l’effet de levier est utilisé à travers les produits dérivés

Les dérivés vous permettent d’investir dans tous types d’actifs, tels que des actions, des indices boursiers, des obligations, des devises, des matières premières.

Les dérivés les plus utilisés sont:

Futures: sont des accords négociés sur un marché organisé, qui obligent les parties à acheter ou à vendre un actif sous-jacent à une date future à un prix établi à l’avance. Lors de l’exploitation, il n’est pas nécessaire de débourser le montant total de l’investissement, bien qu’il nécessite un pourcentage de garanties. Ils ont une expiration, qui est la date à laquelle le contrat d’achat aurait lieu

CFD: sont des contrats par lesquels deux parties conviennent d’échanger la différence entre le prix d’entrée et le prix de sortie de l’actif sous-jacent, mais l’actif sous-jacent n’est ni acheté ni vendu. En négociant des CFD, vous spéculez sur la direction future dans laquelle le prix dudit actif évoluera. Ce type de trading se fait en achetant et vendant des contrats CFD:

Options: ce sont des droits d’achat et de vente sur un actif sous-jacent. Le prix des options est lié au prix de l’actif sous-jacent, mais pas aussi directement que les contrats à terme.

Warrants: il s’agit d’un droit et non d’une obligation que l’investisseur acquiert et peut exercer pendant un certain temps à un prix convenu à l’avance. Il s’agit d’une option titrisée, une option sur un actif sous la forme d’un titre négociable coté en bourse et négocié sur un marché organisé.

Qu’est-ce que l’appel de marge

Lorsqu’une opération est réalisée à l’aide de produits dérivés, le courtier exigera une somme d’argent en garantie.

L’appel de marge a lieu lorsque le capital du compte du courtier plus les profits ou moins les pertes est égal ou inférieur à la marge retenue par le courtier, épuisant ainsi les garanties. Ce fait se produit lorsque l’opération dans laquelle nous avons investi n’évolue pas comme nous l’avions prévu.

Le courtier procède à nous informer et nous avons deux façons de le résoudre:

  • Déposez plus d’argent sur le compte pour revenir à 100% de la marge initiale.
  • Fermez l’opération et assumez les pertes.

Ainsi, un appel de marge est une alerte du courtier nous informant que nous manquons de marge sur le compte, c’est-à-dire que les garanties qui couvrent le risque de notre position sont épuisées.

C’est généralement parce que notre position d’investissement va mal, mais cela survient aussi parfois parce que des événements spéciaux sont attendus qui pourraient entraîner une augmentation significative de la volatilité sur les marchés et que le courtier veut couvrir ses arrières en demandant une plus grande garantie.

La raison de l’appel de marge est la précaution du courtier contre la possibilité que les pertes continuent d’augmenter dans cette opération, l’investisseur finit par devoir de l’argent.

Dois-je investir avec un effet de levier financier?

Une fois que vous connaissez les avantages et les inconvénients de l’effet de levier, c’est à vous d’évaluer s’il vaut la peine d’investir avec.

Les bénéfices que l’on peut obtenir sont très élevés, mais cela peut aussi vous faire perdre votre argent beaucoup plus rapidement, c’est donc un outil à double tranchant qu’il faut bien maîtriser avant de se lancer pour l’utiliser.

Il existe de nombreux endroits où investir, avec ou sans effet de levier, et chacun doit savoir avec quelle stratégie d’investissement il se sent le plus à l’aise.

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