Qu’est-ce qu’un ETF

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des titres de placement similaires aux fonds communs de placement, mais négociés comme des actions. Les investisseurs achètent souvent des ETF pour suivre passivement un indice, tel que le S&P 500, et investissent à un coût inférieur à celui de nombreux fonds indiciels.

Cela dit, passons à la définition de l’ETF.

Qu’est-ce qu’un ETF?

Un ETF est un type de titre d’investissement qui suit passivement un indice de référence sous-jacent, comme le S&P 500 par exemple.

Les ETF sont des paniers de titres qui détiennent plusieurs actions, obligations et autres actifs, ou parfois même un seul actif comme l’or. Cette qualité rend les ETF similaires aux fonds communs de placement, en particulier les fonds indiciels ou indiciels. Cependant, contrairement aux fonds communs de placement, les FNB se négocient comme des actions, ce qui signifie que les investisseurs peuvent acheter ou vendre des actions comme des actions.

La polyvalence des ETF en fait de bons outils pour investir soit dans des indices boursiers larges comme le S&P 500, soit dans des secteurs comme la technologie ou la santé et des sous-secteurs comme les médias sociaux. D’autres ETF ont profité des tendances d’investissement, comme les stocks de cannabis récemment ou la robotique.

Certains ETF incluent le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), Schwab US Large-Cap ETF (SCHX), Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) et iShares Global Clean Energy ETF (ICLN), par exemple.

Comment acheter et vendre des ETF

L’achat et la vente d’ETF peuvent être faciles. Vous pouvez acheter et vendre des ETF via les meilleurs courtiers en ligne ou le courtier de votre banque. Vous pouvez également acheter et vendre à tout moment pendant les heures normales de négociation, comme pour les actions.

Lorsque vous effectuez une transaction ETF, vous devez choisir un certain nombre d’actions à acheter ou à vendre, tout comme vous le feriez pour une action d’une société. Par exemple, si vous souhaitez acheter 1 000 € d’un ETF particulier et qu’il se négocie à 100 € par action, vous devrez passer un ordre d’achat pour 10 actions, en utilisant le symbole de l’ETF.

REMARQUE: Bien que les ETF soient négociés en bourse comme les actions, ils ont un processus unique de création et de rachat d’actions. Un tiers, connu sous le nom de «participants autorisés» ou AP, gère l’achat et la vente des titres sous-jacents de l’ETF, généralement en gros morceaux d’actions appelés blocs de construction. De cette façon, l’ETF n’absorbe pas ces frais de négociation et le prix du fonds reste étroitement lié à celui de l’indice sous-jacent, indépendamment de l’offre et de la demande.

Avantages et inconvénients des ETF

Les ETF peuvent être des outils d’investissement intelligents pour tous les types d’investisseurs. Cependant, ils ne conviennent pas à tout le monde. Avant d’investir dans les ETF, il est sage de se renseigner sur leurs avantages et leurs inconvénients.

Avantages des ETF

Diversification
Comme un fonds commun de placement, un ETF est une collection ou un panier de titres, tels que des actions ou des obligations. Les investisseurs peuvent accéder à des dizaines, voire des centaines, d’actions ou d’obligations dans un ETF.

La détention de plusieurs titres de placement dans un fonds réduit la volatilité, par rapport à l’achat d’un seul ou de quelques titres individuels.

Faible coût
La plupart des ETF sont gérés passivement, il n’est donc pas nécessaire de faire des recherches ou des analyses coûteuses. Cela, à son tour, réduit les coûts de gestion. Ces dépenses doivent être prises en compte pour déterminer si un ETF fonctionne suffisamment bien pour fonctionner dans votre portefeuille.

Les ratios de dépenses des ETF sont en moyenne nettement inférieurs à ceux des fonds communs de placement. De nombreux FNB ont des frais inférieurs à 0,25 %, soit 25 $ pour chaque tranche de 10 000 $ investie. Certains ETF ont des frais aussi bas que 0,03 %. En revanche, le ratio des frais pour le fonds commun de placement moyen en 2019 était d’environ 0,76 %.

Efficacité fiscale
Les fonds communs de placement gérés activement se négocient au sein du fonds, créant une distribution de gains en capital qui est souvent imposable pour l’actionnaire. Bien que les revenus des FNB soient également imposables, leur structure les rend généralement plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement9.

Ordres au marché
Comme les actions, les FNB se négocient 24 heures sur 24 en bourse. Cela signifie que les investisseurs peuvent passer des ordres au marché, tels que des ordres stop-loss et des ordres à cours limité. Un investisseur peut passer un ordre stop-loss pour vendre automatiquement son ETF lorsqu’il atteint un certain prix.

Inconvénients des ETF

Les frais de négociation peuvent s’additionner
Comme les actions, les FNB génèrent parfois de petits frais de négociation chaque fois qu’un investisseur achète ou vend des actions. Bien que la commission ou les frais de transaction soient très faibles, comme 3 $ par transaction, les coûts s’additionnent rapidement si vous effectuez des transactions fréquentes. Certains brokers proposent également une sélection d’ETF sans commission

Trop axé sur un créneau
De nombreux ETF suivent un indice de référence très spécifique de l’industrie ou un créneau de marché similaire, comme la technologie. Ces types d’ETF ont tendance à avoir des fluctuations de prix plus importantes qu’un indice de marché plus large comme le S&P 500.

La tentation d’overtrade Les
ETF peuvent être négociés pendant la journée, comme les actions. Mais la capacité d’acheter et de vendre si rapidement peut rendre tentant de se lancer dans la synchronisation du marché, ce qui peut faire plus de mal que de bien.

Conclusion finale

Les ETF peuvent être des outils d’investissement intelligents pour presque tous les types d’investisseurs. Ils offrent de faibles dépenses, une diversification et une polyvalence dans le trading. Dans certains cas, cela en fait un meilleur choix que les actions, les obligations et les fonds communs de placement. Dans d’autres cas, les frais de négociation et le manque de diversification dans les fonds de niche rendent les ETF loin d’être idéaux.

Les investisseurs à court terme et les day traders qui ont besoin de pouvoir trader à la journée et utiliser les ordres du marché bénéficient le plus des ETF. Les investisseurs à long terme qui ne négocient pas souvent peuvent également profiter des faibles ratios de dépenses des ETF, tout en minimisant les coûts de négociation. Enfin, les investisseurs ayant des comptes de courtage imposables peuvent également profiter de l’efficacité fiscale des FNB.

Certains conseillers Robo de notre comparaison incluent les ETF dans leur portefeuille d’investissement passif.

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